Poloniex — глобальная централизованная криптобиржа (CEX). Торговая площадка представлена на 506 рынках, поддерживает более 300 монет и токенов (поддержка операций в фиатных валютах отсутствует).
Еженедельно официальный веб-сайт площадки (не включая мобильное приложение) посещает почти 353 тыс. пользователей. У маркетплейса есть страховой фонд с публичной отчетностью о состоянии баланса, биржевой торговый терминал, а также интегрированный TradingView торговый интерфейс. Кроме того, Poloniex располагает экосистемным криптосообществом (Poloniex Learn), где генерируются руководства, учебные материалы и актуальная отраслевая информация.
Биржа Poloniex
Пользовательский функционал маркетплейса представлен несколькими блоками финансовых инструментов: классическая спотовая и маржинальная торговля; торговля фьючерсами и кредитование; криптостейкинг; торговая площадка NFT.
Спотовая торговля предоставляет пользователям широкий набор различных криптоактивов и около 200 торговых пар. При наличии такого представительного трейдерского разнообразия, на бирже однако нет возможности работать с фиатными валютами.
Маржинальная торговля на Poloniex качественно отличается от других криптобирж тем, что позволяет клиентам платформы торговать с кредитным плечом 3X. Poloniex Futures предлагает кредитное плечо для всех фьючерсных продуктов с кредитным плечом до 100X. Кроме того, пользователи маркетплейса имеют доступ к услуге автоматического займа и погашения. Кредитные средства можно привлекать на персональный портфельный счет по ставке от 1%.
В сегменте торговли фьючерсами, Poloniex располагает функционалом сетевой торговли, презентуя его как «профессиональный инструмент для новичков». Торговля фьючерсной сеткой — это стратегия, которая автоматизирует покупку и продажу фьючерсных контрактов. Он предназначен для размещения ордеров на рынке через заданные промежутки времени в пределах настроенного диапазона цен. Перед началом работы пользователю достаточно установить верхнюю и нижнюю цены диапазона и количество сеток. В дальнейшем, механику трейдинговых операций выполняет торговый бот, который автоматически размещает сетку ордеров с расчетом на извлечение прибыли от волатильности рынка.
Polo Earn предоставляет пользователям инструменты инвестирования в криптовалюту и формирования персональных крипто-фондов. На момент написания статьи, на условиях гибких сроков погашения, на маркетплейсе доступны инвестиционные портфели в BTT (BitTorrent), TRX (Tron), WIN (WINK), и в стейблкоине USDD.
В данном наборе, особый интерес представляет именно USDD, который является инновационным продуктом, тесно связанным с экосистемой. Это стейблкоин, выпущенный резервом TRON DAO. Децентрализованный валютный протокол USDD заточен на расширение возможности использования актива в качестве устойчивой расчетной единицы. Свойства стабильности и доступности USDD делают этот криптоактив претендентом на связующее звено между миром блокчейн и реальной экономикой.
APENFT Marketplace – торговая площадка NFT, позиционируется создателями как мост между творцами-художниками и блокчейном. Маркетплейс использует децентрализованное хранилище BTFS обещая пользователем гарантию высококлассной и надежной защиты данных и ресурсов NFT. Торговые операции на площадке совершаются через подключения к APENFT кошелька TronLink.
Poloniex P2 торговля
На специфике сервиса одноранговой децентрализованной сети платежей на Poloniex, стоит остановиться отдельно. Отличительной чертой P2P, которая функционально выделяет криптобиржу в числе остальных маркетплейсов, является пользовательское кредитование (Landing).
Не прибегая к услугам посредников, пользователи площадки могут выдавать или брать займы для операционной торговли с плечом. Кредитование или получение прибыли от предоставления криптозаймов, доступно трейдерам на Poloniex под четко фиксированный процент. Landing имеет четко установленную норму доходности, составляя 15% от суммы прибыли по операции. Таким образом, пользователи могут удобно и быстро привлекать дополнительный ресурс для торговли, или получать пассивный заработок от выдачи имеющихся активов под процент.
История появления биржи
Биржа Poloniex была создана в 2014 году известным криптоэнтузиастом Тристаном Д'Агостой (он же Busoni). Малой родиной проекта стал американский штат Делавэр, и сама биржа изначально ориентировалась на внутренний рынок США и торговлю биткоинами. На данный момент работа биржи на территории Штатов ограничена. Прекращение функционирования Poloniex на родине чаще всего связывают с тем, что криптовалюты не имеют легального статуса в США.
Однако, скорее всего, формальный уход проекта продиктован правилами финансового законодательства Делавэра, который является внутренним американским оффшором. Инвесторы, которые хотят торговать или инвестировать в американскую компанию, имеют возможность работать вне территории США, практически не облагая налогами свою деятельность. Для этого есть ряд условий: отсутствие в числе акционеров граждан США и людей с видом на жительство; отсутствие открытых счетов на территории Штатов.
В том же 2014 году, Poloniex постиг первый технический коллапс. Биржа была взломана, в результате чего было похищено около 12-13% средств пользователей площадки. В дальнейшем американский маркетплейс будут преследовать разного масштаба технические сбои, взломы и баги в работе сервисов. Очередной крупный сбой, сопровождавшийся полным шатдауном сети, случился уже в 2016 году. В компании тогда заявили, что сбой был вызван неожиданно-критическим отключением питания в дата-центре.
В марте 2017 года криптобиржа вышла на первое место по объемам торгов всеми криптоактивами. Согласно данным сервиса Coinhills, первенство площадки выразилось в концентрации Poloniex 20.43% от удельного веса всего биржевого оборота криптовалют. Примечательно, что в начале 2023 года, по данным того же сервиса, Poloniex занимает только 34 место, с общей долей всего в 0,20%.
При этом в 2017 году произошел стремительный спад рыночной доли биржи, которая на пике доходила до 60% оборота. Площадка быстро опустилась с первой на 9-ю строчку рейтинга. Проблемы начались в апреле. Многие трейдеры заявили о серьезных проблемах с закрытием ордеров, и что это сопровождалось периодическими нарушениями связи с сервером биржи. Кроме того, массовым явлением стали жалобы пользователей на задержки с выводом средств. При этом администрация торговой площадки пояснила сбои тем, что маркетплейс подвергся нескольким сериям мощных DDos-атак. А в августе биржа Poloniex и вовсе ушла в офлайн, с полным шат-дауном сервисов.
На фоне этой синусоиды взлетов и падений, в 2018 году было объявлено, что биржу Poloniex выкупил биткоин-стартап Circle Financial Ltd. Цена сделки предположительно составила $400 млн. В планах нового инвестора было превращение проекта в многофункциональный маркетплейс. Однако на фоне серьезных трудностей с преодолением предыдущих проблем, доля Poloniex на рынке торговли криптоактивами рухнула до 1%.
В начале 2019 года Poloniex вновь прекратила функционирование сервисов по причине выполнения технических работ. При этом стоит отметить, что при всех трудностях, биржа постоянно вводила в действие новый функционал и торговые инструменты. В октябре 2019 году состоялся исход маркетплейса из рынка услуг в Штатах, который сопровождался реорганизацией и отделением Poloniex от компании Circle. Буквально через месяц стало известно, что число крупных инвесторов маркетплейса вошел основатель блокчейн-платформы Джастин Сан.
С приходом нового, мощного пула инвесторов и выделения криптобиржи в компанию юрлицо Polo Digital Assets, Ltd., проекту прочили новый взлет. Однако, процесс реорганизации и смены бенефициаров сопровождался финансовыми неурядицами и новыми техническими сбоями. В августе 2019 года криптобиржа обязалась выплатить клиентам 1800 BTC ($20,4 млн. по тогдашнему среднерыночному курсу). Компенсации предназначались держателям маржинальных позиций, которые понесли убытки в мае, в связи с резким падением курса токена CLAM и неспособностью биржи обеспечить его ликвидность.
На этом проблемы с безопасностью торговой площадки не закончились. В начале 2020 года появилась информация об утечке персональных данных пользователей. В феврале последовала очередная серия технических работ. Исправление бага, связанного с обработкой заявок пользователей, потребовало полной остановки торгов.
В сентябре 2020 года криптовалютные биржи Poloniex и KuCoin объявили о заключении заключили стратегического партнерства, с целью исследования, развития индустрии, ребалансировки рисков и повышения безопасности. В целом, после вступления в техническую коллаборацию с KuCoin, торговая площадка Poloniex работала достаточно стабильно.
2021 год хотя и прошел под знаком технического апгрейда и качественного развития экосистемы проекта, однако проект преследовали другие проблемы, уже юридического характера. Самым серьезным эпизодом стало решение Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), о наложении на Poloniex штрафа на $10 млн. (за организацию торговли незарегистрированными ценными бумагами под видом цифровых активов).
2022 год стал для биржи своеобразным этапом ренессанса. Несмотря на затянувшийся кризис и спад на рынке криптоактивов, Poloniex продолжил внедрение инновационных решений и технического апгрейда функционала. Например, запустив новый торговый движок, который сократил время сведения ордеров на Poloniex в 30 раз. Новой вехой в развитии технологического сотрудничества, стало подписание стратегического партнерства с одной из крупнейших бирж Huobi. В последнее время старейшая криптобиржа Poloniex демонстрирует явные признаки «омоложения», которые могут сулить возвращение маркетплейсу былых лидерских позиций.
В ноябре 2023 года, криптовалютная платформа Poloniex, пострадала от крупной кражи цифровых активов на сумму 126 миллионов долларов. В скором времени службе безопасности криптобиржи удалось вычислить хакеров. Им был дан срок до 25 ноября, чтобы вернуть украденные средства в обмен на вознаграждение. Обнаружение произошло после того, как владелец платформы Джастин Сан привлек правоохранительные органы нескольких стран и пометил украденные активы, чтобы предотвратить их использование. Сан пообещал возместить ущерб пострадавшим пользователям и первоначально предложил вознаграждение в размере 5 %, а затем увеличил его до 10 миллионов долларов, предупредив, что срок действия предложения истекает к указанной дате, после чего власти активизируют усилия по задержанию преступников.
(Значимость исторического бэкграунда маркетплейса, которому пользователи собрались доверить свои активы и персональные данные, трудно переоценить. Поэтому мы ответственно подходим к как можно более полному и детальному информированию по данному вопросу).
Торговые комиссии в Poloniex
В ноябре 2022 года администрация Poloniex провела серьезную корректировку комиссионных сборов. Ставки были существенно понижены, с целью стимулирования трейдинга, создания устойчивой ликвидности и снижения ценовой волатильности на бирже.
Например, на маржинальную торговлю бессрочными фьючерсными контрактами в Tether (USDT). Для маркетмейкеров (создателей ордера) и для маркеттейкеров (получателей ордеров), комиссионные отчисления равны 0,01% и 0,04%, соответственно.
Размер комиссии по остальным сборам (ввод/вывод средств, покупка/продажа актива, трейдинговые операции), для каждого пользователя может варьироваться, и зависит от показателя объема торгов за последний месяц. Грубо говоря, больше торговли – меньше комиссионных издержек. В целом диапазон размера торговых комиссии на бирже находится в коридоре от 0-0.1% до 0.15%.
На официальном сайте биржи приведена таблица расчетной градации комиссионных издержек для мейкеров и тейкеров, с расчетом индивидуального объема торговых операций.
Регистрация в Poloniex
Для начала работы на бирже необходимо создать учетную запись. После ввода адреса почты и генерации пароля, необходимо ввести шестизначный код подтверждения, который придет на указанный e-mail.
После выполнения это процедуры пользователь получает возможность работать с торговыми инструментами маркетплейса.
Однако на 1-м уровне подтверждения действуют определенные ограничения и лимиты. Кроме того, через некоторое время администрация биржи может направить пользователю письмо с предписанием обязательно пройти 2-й уровень подтверждения личности. В противном случае аккаунт будет заморожен. Таким образом, биржа пытается фильтровать подозрительных пользователей и ограничивать потенциально опасную активность в сети.
В целом, даже первый уровень верификации уже позволяет использовать базовые инвестиционные инструменты Poloniex (ввод/вывод активов, размещение депозита, фьючерсная торговля с кредитным плечом).
Как пройти верификацию на Poloniex
Чтобы не дожидаться ситуации, пока биржа ультимативно не потребует дополнительной верификации, стоит пройти несложную процедуру подтверждения 2-го уровня. Заполнив форму с указанием персональных данных, необходимо будет прикрепить к форме скрины/сканы документа (предпочтительнее внутреннего или загранпаспорта) и свое селфи с документом в руках. В среднем, заявка на верификацию рассматривается админами биржи в течение не более чем 24 часов.
Кроме того, для повышения безопасности данных учетной записи, стоит настроить двухфакторную аутентификацию (2FA). Двухфакторная аутентификация (2FA), через приложение Google Authenticator и привязку телефона.
Как вывести деньги с Poloniex
Поскольку торговая площадка не поддерживает операции с фиатными валютами, вывод средств возможен только в монетах или токенах на свой кошелек.
Для этого необходимо перейти на вкладку кошелька (или баланса) в интерфейсе биржи.
Затем кликнуть на опцию «вывод» (withdraw) и выбрать выводимый криптоактив.
Следующим шагом нужно указать адрес кошелька и выводимую сумму, которая будет включать комиссионные издержки.
После нажатия на «вывод», на почту поступит код подтверждения операции, который нужно ввести для завершения транзакции.
Преимущества и недостатки биржи
К числу очевидных заслуг биржи стоит отнести:
- элементарная и быстрая процедура регистрации и доступ к большому количеству инструментов уже на первом этапе;
- кредитный сервис площадки P2P;
- наличие инструмента «сетевой торговли» фьючерсами для трейдеров-новичков;
- большой выбор торговых пар и криптоактивов;
- удобный и не перегруженный интерфейс;
- 9 лет работы на рынке криптоиндустрии;
- наличие пула авторитетных инвесторов и технологическая связка с сетью TRON;
- очень низкие комиссий на торговые операции и сборы сети.
В качестве недостатков проекта необходимо указать:
- «добровольно-принудительное» склонение пользователей к процедуре верификации;
- жесткие и односторонние меры администрации площадки (заморозка счетов пользователя как «подозрительных»);
- нет поддержки фиатных валют, вывод средств только в криптовалюте;
- наличие серьезных юридических прецедентов в регуляторной сфере (применение крупных штрафных санкций);
- в прошлом есть кейсы критических проблем с обеспечением ликвидности и бесперебойной торговли;
- крайне проблемная история развития проекта, в разрезе безопасности площадки и поддержания ее нормальной работоспособности;
- представительные потери активов пользователями в результате технических сбоев и наличия уязвимостей.
Заключительные мысли
Обладая очень представительной, и в то же время, крайне противоречивой историей развития, проект имеет ряд серьезных предпосылок для поступательного прогресса. У Poloniex есть все шансы вернуть былые лидерские позиции на рынке. При этом многое зависит от дальнейших действий и мотивации крупных инвесторов проекта, которые стоит пристально отслеживать и анализировать.