История криптовалюты: как это начиналось, создание Bitcoin

Если рассматривать криптовалюты как общественно-экономическое явление (каким оно уже бесспорно стало), то к нему должны быть объективные социально-экономические предпосылки. То же касается и технической стороны. 

Концептуально развитие предпосылок для блокчейна шло бок о бок с развитием идей глобальной информационной сети (какой впоследствии стал Интернет); активные работы в этом направлении начались в 1960-х годах. В 1971 году президент США Ричард Никсон объявил об отмене Бреттон-Вудских соглашений 1944 года, согласно которым устанавливалась фиксированная стоимость золота, и твёрдая привязка курсов валют государств-участниц (44) к доллару США. Данное решение открыло возможность более гибкого регулирования курсов национальных валют, но, вместе с экономическим кризисом середины 1970-х, привело к ряду негативных последствий в экономике. В то же время, бОльшая гибкость валютного рынка способствовала идеям создания новых валют и их цифровизации.

Идея криптовалюты (80-е)

Существовала так называемая, «проблема двойного расходования». Цифровой актив должен быть доступен для использования только один раз; пользователи не должны тратить одни и те же средства несколько раз. Кто-то должен был гарантировать решение этой проблемы: это могли бы быть те же эмитенты, что и в случае «традиционных» денег. А вот для децентрализованных сетей нового типа требовалоcm либо абсолютное доверие между всеми их участниками, либо цифровые алгоритмы нового типа.

Таким образом, новый тип валюты, которой и стала впоследствии криптовалюта, был призван решить ряд существенных проблем:

• возможность денежных операций в единой глобальной информационной системе;
• преодоление кризисных явлений в западной экономике в 1970-1980-х годах;
• построение нового типа финансовой системы в условиях кризиса доверия к традиционным финансовым институтам;
• создание надёжной программной основы для децентрализованных финансовых обменов.

В 1982 году американец Дэвид Чом защитил диссертацию на тему «Компьютерные системы, созданные, поддерживаемые и пользующиеся доверием взаимно подозрительных групп», в которой описал целый ряд идей, использованных потом при создании блокчейна. В следующем году Чом (вместе со Стефаном Брэндсом) публично представил идею «слепой подписи» - когда сторона, подписывающая документ, делает это, не зная содержания документа. В 1988 году Чом (которому помогали Амос Фиат и Мони Наор) представил решение проблемы двойного расходования; в 1989 году вместе с Хансом ван Антверпеном представил идею «безотказной подписи».

В 1990 году Дэвид Чом решает монетизировать свои исследования, основывая компанию DigiCash. Принцип одноименного алгоритма был следующим. Пользовательское программное обеспечение отправляло электронные деньги другим пользователям, списывая их со счёта отправителя. Использовалось шифрование с открытым ключом, однако банк «не видел» получателя. Зато банк мог убедиться, что не происходит двойного расходования.

История создания первой криптовалюты - Bitcoin

В 1991 году математики Стюарт Хабер и Скотт Хорнетта выдвинули идею распределённого хранения данных и описали криптографически защищённую цепочку блоков - блоки проверялись без раскрытия их содержания. В 1997 году была разработана технология защиты HashCash (Адам Баков, Хэл Финни), в 1998 году на её основе заработали компании B-money и Bit-Gold, использовавшие децентрализованный реестр.

Таким образом, к 2000-м годам уже была пройдена значительная часть пути, необходимая для создания и появление биткоина. В 2007 году неизвестный (или группа неизвестных), выбравший псевдоним Сатоши Накамото, начал разработку платёжной децентрализованный системы. В 2008 году он представил White Paper с описанием идеи блокчейна и работающей на его базе криптовалюты - биткоина. 

Именно Сатоши Накамото впервые удалось создать полностью децентрализованную платёжно-вычислительную систему, не требующую присутствия контролирующего органа, обеспечивающую анонимность транзакций и защищённость специальными алгоритмами - то есть, именно то, что мы знаем как блокчейн и криптовалюты. Сразу новизну идеи не оценили - именно потому, что почти все отдельные её компоненты были изобретены задолго до Сатоши. Однако мировой финансовый кризис 2008 года подстегнул интерес к идее децентрализованных анонимных валют.

Сатоши Накамото продолжать развивать проект. В январе 2009 года он опубликовал открытый код биткоина, и в том же месяце был добыт первый блок; в январе же Сатоши отправил Хэлу Финни 10 биткоинов. 2009 год для истории биткоина памятен также первой покупкой биткоина за фиатную валюту: 5050 BTC были проданы за 5,02 USD. Были выпущены клиенты для Windows и Linux, упростившие процесс майнинга биткоина. И главное, в 2009 году начало активно развиваться биткоин-коммьюнити, созданы портал bitcoin.org и bitcointalk.org. Постепенно приходило осознание уникальности новой технологии, а вознаграждение за участие в майнинге привлекало новых пользователей - даже тогда, когда не было ясности в цене новой валюты.

Рост рынка криптовалют (2010-2014)

Первая платформа, на которой можно было приобрести криптовалюту за фиатные деньги - New Liberty Standart - появилась в 2009 году. Однако первой полноценной криптобиржей стала Bitcoin Market, начавшая работу в 2010 году. В том же году была совершена легендарная сделка: Ласло Хейниц купил две пиццы за 10 000 BTC. Программисты продолжили работу над усовершенствованием защиты, была выпущена финальная версия клиента. В майнинг биткоина вовлекалось всё большее число пользователей: появился первый майнинг-пул, а также начали использовать видеокарты.

Однако отметка в 1 USD за 1 BTC была преодолена только в 2011 году. Тогда про биткоин написал ряд авторитетных СМИ, и это привело к резкому скачку стоимости - до 32 USD. Были разработаны мобильные приложения для работы с биткоином. Возник запрос на альтернативу, и в 2011 году стали появляться первые альткоины - которыми стали ответвления биткоина Namecoin и Litecoin. 

Но тогда же впервые проявилась и резкая волатильность курса биткоина - вскоре он упал до 10 USD. Активно развивавшиеся криптовалютные биржи не всегда могли защитить средства вкладчиков, что сказывалось на доверии (и курсе).

В 2012 году появились разные виды криптовалютных кошельков, а также смарт-контракты. Рост возможностей для работы с криптовалютами в том году не сказался на курсе биткоина благотворно; он продолжил своё падение. Однако сам факт того, что криптовалюты продолжали существовать, возможности для работы с ними усовершенствовались, а число заинтересованных пользователей росло, подготавливали триумфальный для сферы 2013 год. 

Если в мае 2013 года общий объём капитализации криптовалют составлял примерно 1,5 миллиарда долларов, то уже в ноябре превышал 15 миллиардов. Курс биткоина перевалил за 1000 долларов. Вот только вопрос безопасности средств решён не был…

Эра криптоскама

С ростом популярности криптовалют вокруг них стали выстраиваться преступные схемы. Чертами криптовалют, способствующими развитию мошенничества, стали анонимность и безвозвратность транзакций. В самом широком смысле криптоскам - незаконное завладение криптовалютой. Под этим термином могут понимать:

• «обычное» мошенничество с использованием криптовалют;
• мошенничество, «крутящееся» непосредственно вокруг купли-продажи криптовалют и инвестирования в них;
• похищение средств с криптокошельков через хакерство. Данное направление стало хронологически первым; в 2011-2014 годах хакеры украли 850 000 BTC с криптобиржи Mt.Gox. Несколько волн воровства средств привели к грандиозному скандалу на рубеже 2013-2014 годов.

Хакеры на протяжении почти трёх лет пользовались уязвимостями биржи, воруя деньги пользователей. На тот момент на Mt.Gox приходилось 70% объёма торговли криптовалютой. И когда в феврале 2014 года платформа объявила о банкротстве, будучи не в состоянии выполнить обязательства перед пользователями, началась паника. Курс BTC вернулся на максимальные показатели 2013 года лишь к 2017 году. Общий объём капитализации криптовалют в ноябре 2014 года составлял едва ли треть от объёма ноября 2013 года (см. график). Этот этап получил название «первой криптовалютной зимы». 

Убить рынок криптовалют мошенники не смогли. Однако его рост и развитие увеличили и объёмы мошенничества. Примерами похищения криптовалют в наибольшем фиатном аналоге (на момент кражи) являются:

• Криптобиржа OneCoin - в 2017 году её основательница Ружена Игнатова «исчезла» с 4 миллиардами евро инвестиций, по некоторым оценкам - 15-16 миллиардами евро.
• Пирамида BitConnect - рухнула в 2018 году, утрачены 3,5 миллиарда долларов средств пользователей.
• Пирамида PlusToken - разоблачена в 2019 году, пользователи потеряли 3 миллиарда долларов инвестиций.
• Криптобиржа AfriCrypt - в 2021 году была якобы взломана (правоохранители обвиняют владельцев), утрачены 3,6 миллиарда долларов средств пользователей.

Изобретательные криптоскамеры придумали широкий набор мошеннических схем.

• Пирамида - клиентам обещают выгоду в средней перспективе, призывают вкладываться для развития сети, а в какой-то момент прекращает работу без предупреждения.
• Мошеннические ICO - по сути это обычное «исчезновение» со средствами инвесторов.
• Shitcoins - монеты, изначально не имеющие перспектив повысить свою стоимость. Однако их владельцы могут нагнать ажиотаж, поднять стоимость, и пока ажиотаж держится, выгодно распродать их.
• Мошеннические сайты - маскируются под криптобиржу/криптообменник, предназначены для выманивания информации и отъёма криптовалюты.
• «Обычная» дезинформация - распространение неправдивых сведений, фейковые приглашения приобретать криптовалюту от «звёзд» и т.п.
• Злоупотребление трейдингом через API - предоставления доступа к своему счёту на бирже.
• Мошенничество с облачным майнингом - несправедливое распределение вознаграждения.

История появления Эфириума

К счастью, криптовалюты побуждали и побуждают к творчеству не только злоумышленников.

Канадский программист Виталик Бутерин погрузился в тему биткоинов в 2011 году, и в скором времени стал главным редактором Bitcoin Magazine - первого авторитетного печатного издания, посвящённого теме криптовалют. Изучая возможности, открывающиеся блокчейном, он пришёл к выводу, что ограничиваться криптовалютами не стоит; на базе блокчейна можно создавать различные децентрализованные приложения. Правда, для этого потребовалось бы усовершенствовать программную основу. Он попытался заинтересовать этой идеей разработчиков Bitcoin Core, но во взглядах они не сошлись, и тогда Бутерин решил создавать новый проект, пригласив к участию в нём таких разработчиков, как Гэвин Вуд, Чарльз Хоскинсон, Энтони Ди Лорио, Джозеф Любин.

Официально идею Ethereum Бутерин представил в 2013 году, в январе 2014 года состоялась его презентация на Североамериканской конференции по биткоину. Вскоре в Швейцарии была основана Ethereum Switzerland GmbH, в апреле 2014 года Ethereum был формально описан в «жёлтой книге», а во второй половине года начался краудфандинг, было собрано около 18,5 миллионов долларов. В июле 2015 года была запущена блокчейн-платформа, сформирован первый блок и произведена первая раздача вознаграждения.

Главное в философии Эфириума - стремление как можно более широкого применения технологии блокчейна. И стоит отметить, что систему Эфириум используют свыше 70% децентрализованных приложений (данные stateofthedapps.com). Основная техническая «фишка» - встроенные смарт-контракты, гарантирующие автоматическое исполнение условий соглашения. Изобрёл их ещё в 1990-х Ник Сабо, но широкое применение они получили на платформе Эфириума. Именно благодаря Эфириуму стали возможны DeFi и NFT.

Термины Эфириум и Эфир не стоит путать. Ethereum - это блокчейн-система. Ether - токен этого блокчейна, сочетающий в себе функции монеты и служебного токена. 

Ключевые отличия BTC и ETH.

ETH уже длительное время остаётся второй по стоимости валютой; на январь 2023 года 1 ETH стоит 1216 долларов, при оценке рыночной капитализации в 150 миллиардов долларов.

Рост популярности криптовалюты

Создание Эфириума имело и важный психологический эффект: рынок криптовалют продолжал совершенствоваться и расширяться. К началу 2017 года он оправился от нокдауна, и «зима» сменилась стремительным «потеплением». В начале 2017 года объём капитализации рынка криптовалют не дотягивал до 20 миллиардов долларов; за год его объём вырос примерно в 30 раз. Курс BTC c отметки в 960 долларов подобрался почти к 20 тысячам долларов.

Однако затем последовал откат, вызванный, не в последнюю очередь, сопротивлением традиционных финансовых и государственных структур. Вторая криптовалютная зима закончилась к 2020 году, к концу которого показатели курса и капитализации вышли на лучшие значения рубежа 2017-2018 годов. Пандемия коронавируса, вызвавшая кризисные явления в мировой экономике, подстегнула интерес к криптовалютам. В 2021 году стремительный рост рынка продолжился, капитализация криптовалют подбиралась к 3 триллионам долларов, а курс BTC преодолел отметку в 60 тысяч долларов. Активно развивались альтернативные криптовалюты, счёт которым идёт на тысячи.

И главное - «криптовалютное лето» 2020-2021 годов привело к признанию криптовалют «традиционными» институциями; они стали торговаться на «традиционных» финансовых биржах, институционные инвесторы увеличивали вложения в криптовалюту, а государства были вынуждены признать новую реальность. Центральноамериканский Сальвадор и вовсе признал биткоин законным средством платежа.

В настоящий момент рынок криптовалют вступил в новую «зиму», курс ВТС держится в районе 16-17 тысяч долларов. Тем не менее, значительным числом аналитиков эта «зима» рассматривается уже не как свидетельство скорого краха рынка, а как ещё один этап развития - как и на «традиционных» рынках, спады сменяются подъёмами.