ТОП проектов для стейкинга Ethereum

Стейкинг Эфириума — один из самых перспективных и безопасных способов увеличения дохода в криптовалютной сфере в 2024 году. С переходом Ethereum на Proof of Stake возможности для заработка на ETH стали более разнообразными, а потенциальная доходность — выше. В этой статье мы кратко расскажем, что такое стейкинг Эфириума, каким он бывает и какой доход может принести в 2024 году. Кроме того, мы также выделим топ-5 протоколов для стейкинга ETH, которые помогут вам максимально эффективно использовать свои инвестиции.

Что такое стейкинг Эфира

В Ethereum за поддержание работы и безопасности блокчейн-сети отвечают валидаторы. Это особенные участники экосистемы, которые отдают в аренду свое оборудование, чтобы оно использовалось для обработки и проверки транзакций, а также поддержания консенсуса и других процессов в блокчейн-сети Эфира. За это валидаторы получают награду в виде монет ETH, которая формируется из транзакционных комиссий и генерации новых монет (как в майнинге).

Чтобы стать валидатором пользователь должен заблокировать в специальном смарт-контракте 32 монеты ETH и предоставить свой компьютер, подключенный к интернету 24/7. 32 монеты ETH — это залог, который будет изъят, если валидатор начнет действовать против интересов сети, т.е. попытается украсть монеты других пользователей, «напечатать» новые монеты в обход правил, и тому подобное.

Если вы не хотите сдавать свое оборудование в аренду сети Эфириума, то вы можете передать свои токены действующему валидатору или другому владельцу оборудования, который будет проверять транзакции от вашего имени. В этом случае награда за проверку транзакций будет делиться между вами и валидатором.

Этот процесс — блокировка токенов ETH ради получения новых монет ETH — называют стейкингом. И для обычных пользователей он очень похож на депозиты в банке. Оба способа предлагают пассивный доход, при этом ваши средства играют важную роль в соответствующих системах. При депозите вы передаете деньги банку, который использует их для различных операций и выплачивает вам фиксированный процент. Стейкинг, с другой стороны, подразумевает замораживание ваших ETH для поддержки сети, за что вы получаете вознаграждение в виде новых ETH. 

Виды стейкинга Ethereum

Если вы хотите заняться стейкингом Эфира, есть пять способов сделать это:

• Самостоятельный (домашний) стейкинг.
• Стейкинг как услуга (или StaaS стейкинг).
• Централизованные биржи.
• Объединенный стейкинг.
• Ликвидный стейкинг.

Самостоятельный (домашний) стейкинг — это процесс, при котором вы самостоятельно запускаете и управляете узлом-валидатора для стейкинга Ethereum из своего дома, офиса или дата-центра. Для этого вам необходимо иметь компьютер с постоянным интернет-соединением, на котором будет установлено программное обеспечение валидатора. Также потребуется 32 ETH для участия в стейкинге.

Этот процесс включает настройку оборудования, установку и конфигурацию программного обеспечения, а также обеспечение безопасности вашего валидатора от внешних угроз. В обмен на это вы получаете вознаграждение за подтверждение транзакций и создание новых блоков в сети. Домашний стейкинг требует неплохих технических навыков и времени на обслуживание, но позволяет вам полностью контролировать свои средства и единолично получать вознаграждения.

Стейкинг как услуга (StaaS) — это процесс, при котором вы доверяете свои монеты ETH специализированной компании или платформе, которая занимается стейкингом от вашего имени. Эти компании запускают и управляют валидаторами, обеспечивая техническую поддержку и безопасность. Вы просто переводите свой эфир на счет платформы, отвечающей за работу валидатора, и она выполняет всю работу за вас. Взамен вы получаете награду за стейкинг, пропорциональную количеству переданных монет за вычетом комиссии платформы. 

StaaS делает процесс более доступным и удобным для пользователей, которые хотят получать доход от своих криптовалют, не углубляясь в технические детали. Причем такое партнерство максимально удобно для вас, так как вы можете перевести свои средства в специальный смарт-контракт, который будет получать награду за стейкинг и затем распределит ее между вами и поставщиком StaaS.

Стейкинг через централизованные биржи — это процесс, при котором вы размещаете свои ETH на платформе криптовалютной биржи, которая управляет стейкингом от вашего имени. Вы просто переводите свои монеты ETH на биржу, и она выполняет все необходимое для запуска валидатора. Взамен вы получаете часть вознаграждения, которое эта биржа зарабатывает, распределяя его пропорционально среди всех пользователей, участвующих в стейкинге.

Стейкинг через централизованные биржи является самым удобным способом для начинающих пользователей. Услугу стейкинга Эфира предлагают Binance, Coinbase, Kraken, OKX и многие другие централизованные биржи.

Объединенный стейкинг — это процесс, при котором несколько участников объединяют свои ETH для создания общего пула, чтобы вместе участвовать в стейкинге Ethereum. Этот подход особенно полезен для тех, у кого нет 32 ETH, необходимых для запуска валидатора. Пользователи вносят свои средства в общий пул, управляемый оператором пула. Оператор отвечает за настройку и управление валидаторами. Награда за стейкинг обычно распределяется между всеми участниками объединенного пула тем или иным способом

Объединенный стейкинг делает это способ пассивного дохода на криптовалюте более доступным для обычных пользователей, позволяя людям с меньшими суммами ETH участвовать в стейкинге и получать доход, не требуя от них технических знаний или значительных инвестиций.

Ликвидный стейкинг — это разновидность объединенного стейкинга, при котором пользователи могут стейкать свои ETH и одновременно получать ликвидные токены, представляющие их стейкнутые активы. Эти ликвидные токены можно использовать для торговли, заимствования или участия в других DeFi-протоколах, что позволяет получать дополнительные доходы. Примеры платформ, предоставляющих услуги ликвидного стейкинга, включают Lido и Rocket Pool. 

Как происходит стейкинг ETH

1. Выбор метода стейкинга. Вы можете выбрать самостоятельный стейкинг, стейкинг через централизованные биржи или объединенный стейкинг.

2. Подготовка средств для стейкинга. Для участия в стейкинге вам нужно иметь ETH. Минимальная сумма для самостоятельного стейкинга — 32 ETH, но для других методов можно стейкать меньшие суммы.

3. Настройка валидатора (для самостоятельного стейкинга):

• Вам потребуется компьютер с постоянным интернет-соединением и необходимое программное обеспечение.
• Блокировка 32 ETH в своем кошельке или специальном смарт-контракте.
• Запускается валидатор, который будет проверять транзакции и добавлять блоки в блокчейн.

4. Передача средств (для других видов стейкинга): 

• В случае самостоятельного стейкинга вы переводите 32 ETH на специальный депозитный контракт Ethereum.
• Если вы используете централизованную биржу, переводите свои ETH на платформу биржи.
• Для объединенного стейкинга вы вносите свои ETH в общий пул.

5. Начало стейкинга. Валидатор начинает участвовать в подтверждении транзакций и создании новых блоков. В случае использования биржи или пула они управляют валидаторами от вашего имени.

6. Получение вознаграждений. За каждую успешную проверку транзакций и добавление блоков валидатор получает награду в виде новых ETH. Если вы не валидатор, то вознаграждения распределяются среди пользователей, поддержавших валидатора своими токенами Эфириума.

Какая доходность стейкинга ETH

В 2024 году доходность стейкинга ETH варьируется в зависимости от платформы и способа стейкинга. В среднем можно ожидать доходность около 4-5% годовых. Например, на централизованных биржах, таких как Binance и Kraken, доходность может составлять от 3% до 7% годовых. Некоторые платформы предлагают более высокие ставки, особенно если вы используете ликвидный стейкинг, который позволяет вам использовать свои стейкнутые ETH в других финансовых продуктах, увеличивая общую доходность.

ТОП проектов по стейкингу Ethereum

В этом разделе мы детально изучим пять ведущих проектов по стейкингу ETH с наивысшими показателями TVL. TVL (Total Value Locked) представляет собой суммарную стоимость активов, заблокированных в смарт-контрактах данных проектов, и служит своего рода мерой капитализации в контексте проектов.

1. Lido Finance

Lido Finance — это один из ведущих проектов в сфере стейкинга ETH, предоставляющий пользователям возможность легко и безопасно участвовать в процессе стейкинга без необходимости блокировки своих средств на длительный срок. Платформа предлагает инновационный подход к стейкингу, позволяя пользователям получать ликвидные стейкинг-токены, которые можно использовать в других DeFi-приложениях, сохраняя при этом их доходность от стейкинга. Благодаря своей прозрачности, удобству и высокой ликвидности Lido Finance быстро зарекомендовал себя как надежное решение для инвесторов, стремящихся максимально эффективно управлять своими криптоактивами.

2. Rocket Pool

Rocket Pool — это децентрализованный протокол стейкинга ETH. В отличие от централизованных бирж Rocket Pool использует уникальную модель, в которой пользователи могут стать валидаторами с минимальными затратами и делегировать свои средства другим валидаторам через специальные «пулы стейкинга ETH». Платформа привлекает внимание своей высокой степенью децентрализации и прозрачности, предлагая пользователям гибкие и эффективные инструменты для стейкинга. 

3. Binance Staked ETH

Binance представляет собой простой и удобный способ участия в стейкинге ETH через одну из крупнейших криптовалютных бирж в мире. Платформа предлагает пользователям возможность легко и быстро стейкать Ethereum без необходимости самостоятельно управлять валидатором. Пользователи биржи получают ликвидные стейкинг-токены, которые можно использовать для торговли или участия в других DeFi-активах на платформе Binance. С учетом репутации биржи, интеграции ее с широким спектром сервисов и высоким уровнем безопасности Binance — это один самых привлекательных и надежных вариантов для стейкинга в сети Ethereum.

4. Mantle Staked ETH

Mantle — это проект для стейкинга ETH, который акцентирует внимание на максимальной прозрачности и высокой степени децентрализации. Платформа предоставляет пользователям возможность легко стейкать свои эфиры, получая за это доходы, и в то же время поддерживает децентрализованную инфраструктуру, что снижает риски и повышает надежность. Платформа предлагает гибкие опции для управления стейкед-активами и взаимодействия с другими DeFi-проектами, обеспечивая при этом высокую степень ликвидности и удобство. 

5. Cinbase Staked ETH

Cinbase также предлагает услугу для стейкинга Ethereum. С помощью Cinbase пользователи могут стейкать свои эфиры и получать доходы без необходимости самостоятельного управления валидатором. Платформа обеспечивает конкурентоспособные ставки доходности и интегрирована с другими финансовыми сервисами Cinbase, что позволяет легко управлять стейкинг-активами и использовать их в различных приложениях. 

Как начать стейкинг Эфира

Вот пошаговая инструкция на примере Binance:

• Войдите в свою учетную запись Binance и перейдите в раздел «Earn» на главной странице. Найдите вкладку «ETH Staking».
• Кликните на иконку «Stake ETH». 
• Укажите количество токенов Эфира, которые вы хотите застейкать, и нажмите «Stake».

Заключительные мысли

В 2024 году стейкинг Ethereum продолжает быть одним из самых заманчивых способов заработка на криптоактивах. Такие проекты, как Lido Finance, Rocket Pool, Mantle, Cinbase и Binance, предлагают пользователям гибкие и безопасные решения, обеспечивая как высокую гибкость и ликвидность, так и надежность.