Bitfinex – старейшая централизованная криптобиржа, которая функционирует на рынке уже более 10 лет.
По набору основных сервисов и функционала, торговая площадка ориентирована на профессиональных трейдеров и инвесторов с опытом. При этом, маркетплейс предлагает достаточно инструментов и для менее опытных пользователей. Пользователи платформы имеют возможность участвовать в маржинальном кредитовании, маржинальном финансировании, парной торговле, внебиржевой (OTC) торговле, одноранговых займах и применять инструменты для программируемой торговли, а также осуществлять другие операции.
Услуги Bitfinex доступны пользователям в большинстве стран мира, за исключением Канады, Кубы, Северной Кореи, Венесуэлы, Ирана, Сирии и Кыргызстана. Кроме того, с 2017 года Bitfinex прекратила обслуживать резидентов США в связи с ужесточением регуляторного законодательства в отношении операций с цифровыми активами.
Биржа Bitfinex
Согласно данным агрегатора CoinMarketCap, на март 2023 года, в рейтинге торговых площадок, биржа Bitfinex занимает 8-е место в рейтинге по показателю спотовой торговли.
Ежедневные объемы спотовой торговли, а также трейдинга деривативами в рамках биржевых операций составляют $184-190 млн. Интерфейс торговой площадки локализован на 7-языках, в том числе на русском. Однако качество русской локализации откровенно оставляет желать лучшего, поскольку лишь часть разделов и документации официального сайта имеет качественный перевод. Помимо ряда стран и регионов, где сервисы биржи заблокированы, доступ к маркетплейсу также ограничен для граждан США, граждан или резидентов Канады, Британских Виргинских островов, правительству Венесуэлы, а также для жителей Австрии и Италии.
Торговая площадка предоставляет достаточно представительный выбор торговых пар различных криптоактивов, предлагая около 180-ти криптоактивов для покупки, продажи и торговли, включая самые популярные токены, монеты и стейблкоины. Также биржа поддерживает 4 вида фиатных валют, включая доллар США, евро, британский фунт и японскую иену.
У Bitfinex есть мобильное приложение, которое предоставляет все функциональные возможности платформы для бесперебойной торговли. Приложение предоставляет пользователю полный контроль над портфелем активов, формировать различного типа торговые ордера, 24/7 отслеживать рыночные тренды, а также осуществлять быстрые и удобные переводы в криптовалюте с помощью функции Fast Pay.
Общий комплекс операционного функционала и набора сервисов на Bitfinex представлен двухуровневым набором трейдинговых инструментов. Первый – базовый – уровень рассчитан на рядовых юзеров, а второй – продвинутый – уровень предназначен для более опытных и требовательных пользователей.
Основной набор инструментов маркетплейса содержит следующие сервисы:
- Классическая спотовая торговля.
- Lending Pro – кастомизируемый инструментарий с расширенным функционалом для осуществления маржинальных сделок (возможности торговать с кредитным плечом до 10x, получая финансирование через платформу равноправного маржинального финансирования).
- Bitfinex – программа софт-стейкинга, позволяющая легко и безопасно получать вознаграждения за удержание цифровых токенов (доходность стейкинга в различных видах криптоактивов может достигать 8%).
- Bitfinex Pay – виджет, который позволяет легко и безопасно принимать криптовалютные платежи (нулевые комиссии за обработку платежей при использовании сервиса, простота в установке, привязка для расчетов в интернет-магазинах).
- Bitfinex Borrow – платформа P2P-кредитования, которая позволяет одним пользователям занимать средства у других пользователей, используя криптовалютные активы в качестве залога (Bitfinex выступает в качестве посредника и гаранта кредитных сделок, контролируя выполнения их условий);
- Bitfinex Honey – инструментарий для программируемого трейдинга (содержит библиотеку алгоритмических ордеров, с помощью которой через Bitfinex можно заключать сложные сделки, а также создавать торговых ботов).
- Трейдинг деривативами – производные инструменты, предоставляющие возможности снизить риски высокой волатильности криптоактивов на рынке (уже доступны бессрочные контракты, торговлю можно осуществлять за счет зачисленных на кошелек деривативов USDt0).
Расширенный, более продвинутый функционал для опытных трейдеров, на бирже представлен таким набором:
- Бумажная торговля – функция позволяет трейдерам тестировать торговые стратегии в смоделированной рыночной среде без необходимости вносить реальные средства (доступна в субаккаунтах, которые имитируют торговые функции мастер аккаунта).
- Продвинутые типы ордеров – опционал масштабируемых ордеров (алгоритмические ордера созданы для большей фокусировки пользователей на стратегии трейдинга).
- Корпоративные аккаунты – для профессиональных трейдеров и корпоративных клиентов (предоставляет возможность открытия суб-аккаунтов, ускоренного прохождения верификации и услуги выделенной клиентской поддержки).
- Терминал Bitfinex – предоставляет дополнительные функции для алгоритмической торговли и тестирования торговых стратегий для любого типа ордера (есть опционал исторических данных о торговле и разработка собственных аналитических инструментов).
- Bitfinex REST и Websocket API – быстрый доступ ко всем функциям платформы.
- Профессиональное подключение – обеспечивает корпоративным клиентам и профессиональным трейдерам максимальные скорости торговли (за счет подключения корпоративного уровня и услуги колокации).
Как появился Bitfinex
История Bitfinex началась еще в 2011 году с создания торговой платформы с названием Bitcoinica. Функционал биржи был заточен на торговлю контрактами на разницу цен (Contract For Difference – CFD) виртуальных активов. В течение года площадка стала жертвой нескольких крупных хакерских атак, в результате которых было похищено 60 тыс. BTC (около $297 тыс. по курсу 2012 года).
История функционирования Bitcoinica на рынке оказалась скоротечной и завершилась скандалом. Основатель биржи, Чжоу Тонг, был обвинен пользователями площадки в хищении и присвоении средств с аккаунтов.
В 2012 году состоялся перезапуск проекта под его нынешним наименованием. Основателями Bitfinex выступили Рафаэль Николь (Raphael Nicolle) и Джанкарло Девасини (Giancarlo Devasini). До прихода в мир криптоиндустрии, Николь работал IT-специалистом и системным администратором в компании Gutenberg Networks. С 2011-го он сосредоточился на экосистеме Биткоин и начал разработку Bitfinex на основе кода торговой платформы Bitcoinica. Давасини является дипломированным доктором медицины, получив образование в Миланском университете. Однако, закончив образование, он занялся бизнесом по производству компьютерного оборудования, основав несколько компаний-стартапов (Point-G Srl и Solo SpA).
Штаб-квартира биржи Bitfinex базируется в Гонконге, а управляется iFinex Inc., что имеет регистрацию на Британских Виргинских островах.
В 2013 году состоялся запуск Bitfinex и выход платформы на рынок услуг. Менее чем через год проект добился впечатляющих результатов. В 2014 криптобиржа становится одной из самых востребованных в мире, сосредоточив более 10% от всех мировых транзакций.
На протяжении всего пути активного становления и развития, криптобиржа отметилась в целом ряде историй со взломами данных и юридическим преследованием членов руководящего состава проекта.
В 2015-2016 годах торговая платформа пережила несколько крупных атак злоумышленников. Совокупно, по итогам взломов, пользователи потеряли криптоактивов на общую сумму около $72 млн. В качестве расчета с пострадавшими трейдерами, руководство Bitfinex приняло решение о выпуске виртуального актива BFX, который был распределен между пострадавшими трейдерами. Рыночная стоимость BFX была установлена по цене биткоина на момент взлома. В 2017 году биржа выкупила весь объем BFX, завершив мероприятия по компенсации пользовательских потерь.
Однако взломами все перипетии в истории криптобиржи не ограничиваются. В 2017 году, посредством публикации расследования от Paradise Papers обнаружилась связь между биржей Bitfinex и Tether Limited. Компания Tether Holdings Limited имела регистрацию на Британских Виргинских островах в 2014 году, и в числе ее сооснователей выступил Джанкарло Девасини. Суть скандала этого эпизода заключается в том, что Tether Limited является создателем стейблкоина USDT, который компания запустила в 2015 году.
Еще один нелицеприятный момент в истории проекта произошел в 2019 году. Прокуратура штата Нью-Йорк предъявила обвинения управляющей компании iFinex Inc. Смысл обвинений заключался в том, что компания Bitfinex сокрыла использование средств капитала Tether Limited для возмещения убытков, которые произошли при перечислении 850 миллионов долларов в панамский процессинговый сервис Crypto Capital. В этих операциях использовались, в том числе, денежные средства клиентов Bitfinex.
В 2021 году этот инцидент пытались урегулировать.Bitfinex выплатила основную задолженность перед Tether и урегулировала вопросы с американскими правоохранителями властями. Тем не менее, обвиняя эмитента USDT в недобросовестных действиях, инвесторы подали коллективный иск против Tether.
Bitfinex API: как создать ключи
API (Application Programming Interface) – это специальные средства для взаимодействия одного приложения (компьютерной программы) с другими видами программ и наборов приложений, в соответствии с регламентированными правилами. API функционал, предоставляет пользователям возможности по построению собственного программного обеспечения и созданию различных ботов с полным доступом ко всем видам торговых ордеров и операций.
API Bitfinex разработан для обеспечения возможности доступа ко всем возможностям торговой площадки Bitfinex, при том условии, что он будет использоваться в соответствии с правилами обслуживания площадки. С помощью API пользователи могут создавать индивидуальные и продвинутые торговые стратегии. Кроме того, API дает возможность создать собственную торговую платформу на основе существующей инфраструктуры.
Ключи API дают внешним приложениям индивидуальный доступ к вашему счету. Ключи можно применять для авторизации в мобильном приложении Bitfinex (через QR-код), для создания автоматических ботов, которые торгуют от имени клиента, и для программного трейдинга на бирже.
Чтобы сгенерировать ключи API нужно зайти в свой аккаунт, в верхнем правом углу выбрать пользовательский профиль, кликнуть на раздел «Ключи API»и выбрать опцию «Создать ключ».
В окне настроек необходимо выбрать нужные расширения, которые хотите предоставить через новый API ключ, затем нажмите на кнопку «Сгенерировать ключ API» в правом нижнем углу экрана.
Далее необходимо будет ввести код 2FA, если эта функция включена в вашей учетной записи.
После введения кода система отправит электронное письмо со ссылкой для подтверждения создания ключа API.
Сгенерированный ключ будет доступен в соответствующем разделе «Мои ключи API».
Система настойчиво рекомендует записать ключ API, иначе юзер никогда не сможете восстановить его
Комиссии Bitfinex
Торговая площадка взимает комиссионные за торговые операции с криптоактивами, фиатом, деривативами и пользование кредитными средствами. На официальном сайте биржи есть подробная информация и удобная функция расчетного калькулятора, с помощью которой можно подсчитать комиссионные сборы по разным видам операций.
Стоит отметить, что размер комиссии зависит от показателя объема торговли за последние 30 дней (в эквиваленте долларов США) и наличии у пользователя служебных токенов экосистемы LEO Tokens.
Ввод средств на счет биржевого аккаунта в криптовалюте, фиате и ценных бумагах бесплатный. Услуга банковского перевода облагается сбором в 0,100% (минимальный размер транзакции в $60 или евро). При переводе с помощью функции Open Payd, комиссия с одна транзакции составляет 0,5 евро.
Регистрация и верификация на Bitfinex
Для начала пользователю необходимо зарегистрировать аккаунт. Перейдя на официальный сайт биржи.
Далее следует заполнение стандартной формы с привязкой к электронной почте.
Далее нужно настроить функцию двухфакторной аутентификации при помощи приложения Google-аутентификатор.
В приложении необходимо отсканировать QR-код и ввести код подтверждения.
Завершить регистрацию нужно перейдя по линку из официального письма от администрации биржи.
После выполнения регистрации, пользователю будет доступен лишь весьма ограниченный набор функционала торговой площадки.
Для получения полного набора базовых возможностей и инструментов Bitfinex, необходимо выполнить процедуру верификации аккаунта.
В верхнем правом углу нужно будет выбрать профиль пользователя и нажать вкладку «Верификация».
Bitfinex предоставляет три уровня верификации пользователя, каждый из которых открывает разный набор функционала и сервисов биржи, и при этом требует разный уровень полноты персональной информации и подтверждающих документов.
К примеру, для верификации уровня «Базовый плюс», нужно выбрать несколько типов документов, подтверждающих личность.
Далее необходимо загрузить в форму селфи с паспортом и/или другим выбранным документом.
Для завершения процедуры в приложении также необходимо будет заполнить стандартную форму с указанием ФИО, номера телефона и места жительства. Указывать все личные данные нужно только латиницей.
Подтверждение верификации займет несколько часов, если все данные и шаги были верно выполнены.
Bitfinex вывод средств
Средства с биржи можно выводить как в криптовалюте, так и в имеющихся фиатных валютах. Вместе с тем, площадка предоставляет несколько разных вариантов снятия средств для верифицированных клиентов.
В верхнем правом углу нужно открыть вкладку "Кошелек" и нажать на опцию "Вывод".
Далее нужно выбрать подходящий способ вывода, например, в криптовалюте, которая доступна на бирже. Стоит помнить, что для каждой из операций по снятию средств установлены разные комиссии.
Вывести средства можно в Tether токенах, площадка поддерживает транзакции в стейблкоине USDt, а также цифровых вариантах евро (EURt), юаня (CNHt), золота (XAUt), мексиканского песо (MXNt)
Вывод в фиатной валюте доступен через функцию банковского перевода.
Также можно вывести активы в биткоинах через поддерживаемую биржей сеть Lightning.
Подробнее о всех видах и способах вывода средств с Bitfinex, а также особенностях и специфике различных транзакций, можно узнать при помощи тематического гайда на официальном сайте.
Преимущества и недостатки биржи
В качестве преимуществ Bitfinex можно указать:
- старейшая торговая платформа на рынке криптоуслуг;
- удобный и простой в пользовании интерфейс;
- обширный набор сервисов и торговых инструментов, как для рядовых пользователей, так и для продвинутых трейдеров;
- низкие комиссионные сборы;
- расширенный набор инструментов для маржинальной торговли;
- большой список поддерживаемых криптовалют;
- поддержка API функционала.
В качестве недостатков криптобижи стоит выделить:
- отсутствие полной локализации интерфейса на русском языке;
- ограниченное количество поддерживаемых фиатных валют;
- негативный бэкграунд по части технических взломов и юридических коллизий;
- наличие полностью неурегулированных юридических прецедентов, в том числе, со связанными компаниями из единой корпоративной структуры.
Заключительные мысли
В целом криптобиржа Bitfinex является хорошим вариантом продвинутого маркетплейса с расширенным торговым функционалом, разноуровневыми трейдинговыми инструментами и удобными сервисами. Площадка будет интересна, как новичкам и рядовым пользователям, так и продвинутым трейдерам с повышенным запросом к инвестиционным возможностям.